NOVA Wealth
诺华财富
星辰所至 · 嘉富可期
CRM v4.0
客户总览看板CLIENT OVERVIEW DASHBOARD
0
客户总数
Total Clients
0
A型 · 创富积累
GMV 5000万–8000万
0
B型 · 稳健成长
GMV 8000万–2亿
0
C/D型 · 高净值/战略
GMV 2亿以上
0
🔥 高粘性客户
0
📈 成长中（可拓展）
0
⚠️ 低粘性（待激活）
0
💤 未激活支付产品
跟进任务
日历视图
日
一
二
三
四
五
六
点击日期查看当日任务
客群类型
GMV 量级
规划目标
风险偏好
销售平台
公司架构
业务大类
客户意向度
拉群情况
理财开户情况
客户粘性
| 客户代码 / 姓名 | 规模 / GMV | 意向度 | 拉群 | 开户 | 开户卡点 | 推荐产品 | 下次跟进 | 销售 | 操作 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 暂无客户，请先录入 | ||||||||||
当前筛选客群分布
A型 创富
0
B型 成长
0
C型 高净值
0
D型 战略
0
AI 智能解析录入AI-POWERED CLIENT INTAKE
粘贴面访记录 · AI自动解析客户信息
支持微信对话截图文字、会议纪要、通话记录、录音转文字稿等任何格式
API 地址
官方地址
模型名称
默认模型
支持 DeepSeek / Claude 等 AI · 解析约需 5–15 秒
DeepSeek：地址填 https://api.deepseek.com，模型填 deepseek-chat
已连接 Supabase 云同步时，Key 会自动保存到云端，多设备共享
DeepSeek：地址填 https://api.deepseek.com，模型填 deepseek-chat
已连接 Supabase 云同步时，Key 会自动保存到云端，多设备共享
正在解析面访记录…
解析结果预览 · 请确认后保存
📋 拜访小结（AI生成）
—
系统自动归类
—
💡 使用提示
· 录音文件请先用「通义听悟」或「讯飞听见」转成文字，再粘贴进来（免费，中文效果好）
· 新客户录入：解析全新面访记录，创建新客户档案
· 补充已有客户：选择已有客户，粘贴本次面访记录，AI自动识别新增字段并追加跟进记录
· AI解析结果仅供参考，请确认字段后再保存
· 录音文件请先用「通义听悟」或「讯飞听见」转成文字，再粘贴进来（免费，中文效果好）
· 新客户录入：解析全新面访记录，创建新客户档案
· 补充已有客户：选择已有客户，粘贴本次面访记录，AI自动识别新增字段并追加跟进记录
· AI解析结果仅供参考，请确认字段后再保存
批量导入客户BATCH IMPORT · EXCEL / CSV / AI PARSE
📊 表格文件导入（Excel / CSV）
支持 .xlsx .xls .csv，自动识别列名并映射字段，适合历史数据批量迁移
拖拽文件到此处，或点击选择文件
支持 Excel (.xlsx .xls) 和 CSV (.csv)
文件将在本地处理，不会上传到任何服务器
文件将在本地处理，不会上传到任何服务器
选择文件
🤖 批量AI解析（多段面访记录）
一次粘贴多段记录，AI自动拆分为多个客户，逐条确认后保存
粘贴多段面访记录
API Key 已在「AI解析录入」页配置
每位客户之间用以下任意方式分隔：空行 / "---" / "客户1：" / "第X位：" 均可自动识别
AI会自动识别分隔符，将文本拆分为独立客户档案
正在解析多位客户信息…
📋 没有现成表格？
包含所有CRM字段的空白Excel模板，填写后直接导入
手动录入客户MANUAL CLIENT INTAKE FORM
系统自动分层预测（实时更新）
— 请填写基本信息后自动判断
01 基础人口维度
02 业务画像维度
03 财富偏好维度
04 规划目标维度
05 行为性格维度
06 业务跟进状态
07
Skyee 支付数据基础情况
· 用于判断客户粘性与理财切入策略
Skyee 产品使用情况（勾选已开通）
粘性权重：★★★ · 核心产品
粘性权重：★★★ · 高频刚需
资金充裕信号 → 货基切入最佳时机
粘性权重：★★★ · 资金流核心
有垫资需求 → 税务架构优化切入点
高频转账 → 境外架构需求信号
产品匹配看板PRODUCT MATCHING DASHBOARD
选择产品 → 系统自动匹配适合客户
筛选：
企业货币基金 / 短期票据
适合企业账上短期留存资金的高流动性配置。年化收益3–4.5%，T+1申赎，风险极低。核心卖点：闲置资金不浪费，随时可取，无锁定期。
香港储蓄分红险
以香港离岸账户持有，美元/港元计价，IRR约4.5–6%，兼顾传承功能。分红历史稳定，适合已有境外架构或有传承需求的客户作为核心配置。
新加坡储蓄险 / 终身寿险
新加坡监管，适合有移民/身份规划意向或已持有新加坡PR的客户。资产保护功能强，可作为家族财富传承核心工具。
要员投保 / 关键人保险
为企业核心创始人/高管投保，保费可计入企业成本抵税，同时实现个人资产保护与企业风险隔离。适合有税务痛点、公司依赖关键人的跨境电商客户。
匹配条件：有税务困扰 · 企业GMV5000万+ · 境外公司架构（香港/开曼/VIE）· 有资产保护/业务扩张需求
外汇 / 汇率产品（Skyee换汇）
针对跨境电商客户多币种收款换汇需求，提供实时汇率锁定、大额换汇优惠费率及多账户管理。适合收款规模大、市场覆盖广的卖家降低汇损。
匹配条件：GMV 5亿+（硬性门槛）· 欧洲/全球多市场 · 已有离岸架构 · 高GMV存在汇率敞口
私募股权 / 量化对冲基金
锁定期2–5年，预期收益8–15%+，风险较高。仅适合有一定风险承受能力、流动性需求低、认可长期配置逻辑的高净值客户。
境外资管 / 私募基金
以离岸账户配置全球股债组合，适合已有境外架构、境外配置比例低的高净值客户。可作为分散境内风险的核心工具。
税务架构优化服务
通过搭建香港离岸或开曼架构，合法降低企业综合税负。适合GMV快速增长、尚无离岸架构、利润留存效率低的跨境电商客户。
身份规划（香港/新加坡/欧洲）
协助客户规划第二身份，包括香港优才、新加坡PR、葡萄牙黄金签证等。适合有教育/传承/全球移动需求的高净值客群。
0
匹配客户数
0%
客户库匹配占比
0
强烈推荐（90分+）
0
建议推荐（70–89分）
货币基金 · 匹配客户
| 客户 | 客群 | 匹配度 | 推荐理由 | 推荐优先级 |
|---|---|---|---|---|
| 请先录入客户，或选择产品查看匹配结果 | ||||
五大维度标签体系FIVE-DIMENSIONAL LABELING SYSTEM
① 基础人口维度
奠定风险容忍度和传承规划需求的基础信息
已婚/未婚/离异
有无子女
年龄段
家庭净资产量级
主要居住地
是否有海外身份
② 业务画像维度
决定税务/合规需求的核心维度，跨境电商客户重点画像
平台：亚马逊/独立站/TikTok
年GMV量级
公司架构类型
是否已有税务架构
主要税务痛点
③ 财富偏好维度
直接影响产品匹配的核心投资行为标签
风险偏好
流动性要求
境外配置比例
对PE接受度
已配置产品类型
④ 规划目标维度
明确客户的中长期财富目标，对应产品生命周期匹配
子女教育规划
境外身份规划
传承/遗产规划
退休/养老规划
资产保护隔离
⑤ 行为性格维度
影响触达方式与成交节奏，作为服务个性化的依据
决策风格
信息偏好
响应渠道偏好
转介绍意愿
服务频次期望
CRM运营建议OPERATIONS PLAYBOOK
高价值升级信号
→GMV从500万升至3000万 → A升B，推保险+架构升级
→子女出生 → 触发教育金+保单传承方案
→企业多地展业 → 触发境外税法咨询
风险预警信号
→已购产品6个月无互动 → 流失预警
→拒绝过的产品被再次推送 → 触发不满
→GMV季度下滑超30% → 暂缓私募推荐
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